รัฐบาลลุยสกัด “เงินเทา” สั่ง ก.ล.ต. คุมคริปโตจริงจัง ปิดช่องฟอกเงินนอกระบบธนาคาร
ไทยเริ่มมาตรการจัดการ “เงินเทา” (gray money) ด้วยการ ยกระดับการกำกับดูแลทองคำและสินทรัพย์ดิจิทัลให้เชื่อมอยู่ในเฟรมเดียว เพื่อปิดช่องทางการเคลื่อนย้ายมูลค่านอกระบบธนาคารที่เครือข่ายอาชญากรรมมักใช้ ทั้งทองแท่ง แพลตฟอร์มซื้อขายทองออนไลน์ และคริปโตเคอร์เรนซี ตามรายงานสื่อท้องถิ่น
รายงานระบุว่าแผนดังกล่าวถูกผลักดันภายใต้คำสั่งของ นายกรัฐมนตรี อนุทิน ชาญวีรกูล โดยชี้ว่าไทยต้องรับมือทั้ง “ภัยการเงินยุคดิจิทัล” และ “อาชญากรรมการเงินแบบอนาล็อก” ไปพร้อมกัน
ตั้ง “ศูนย์ข้อมูลกลาง” ติดตามความเสี่ยงแบบเรียลไทม์
หัวใจของมาตรการรอบนี้คือการวางระบบ National Data Hub/ศูนย์ข้อมูลกลาง เพื่อให้หน่วยงานทำงานร่วมกันแบบบูรณาการ พร้อมติดตามความเสี่ยงและสร้างโปรไฟล์ความน่าสงสัยของธุรกรรมได้แบบ เรียลไทม์ เพราะวิธีการของอาชญากรรม “เปลี่ยนเร็วตลอด”
ฝั่งทองคำ: เตรียมหั่นเกณฑ์รายงานจาก 2 ล้านบาท สกัด “แบ่งซื้อย่อย”
ด้านตลาดทองคำ หน่วยงานที่เกี่ยวข้องถูกสั่งให้ ลดเพดานธุรกรรมที่ต้องรายงาน โดยปัจจุบันธุรกรรมซื้อทองแท่งที่เกิน 2 ล้านบาท จึงเข้าข่ายรายงาน แต่ทางการมองว่ามีการใช้วิธี “แบ่งซื้อเป็นก้อนย่อย” เพื่อหลบการตรวจจับ
นอกจากนี้ ยังมีการพิจารณา ภาษีธุรกิจ/การตรวจสอบเข้มขึ้น สำหรับแพลตฟอร์มซื้อขายทองออนไลน์ รวมถึงมาตรการด้านการทำบัญชีและการตรวจสอบ (audit)
ฝั่งคริปโต: สั่ง ก.ล.ต. คุม Travel Rule เข้มขึ้น กระทบการโอนออกอ้อมๆ
สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล รัฐบาลสั่งให้ ก.ล.ต. ไทย บังคับใช้ Travel Rule อย่างเคร่งครัด ซึ่งเป็นมาตรฐาน AML ระดับสากลที่กำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีใบอนุญาต (เช่น exchange/ผู้ให้บริการรับฝาก) ต้อง เก็บและส่งต่อข้อมูลผู้โอน-ผู้รับ ในธุรกรรมที่เข้าข่าย
ประเด็นที่คนใช้คริปโตควรเข้าใจคือ ตอนนี้ ยังไม่มีรายงานทางการว่าห้าม/แบน self-custody wallet แต่การคุม Travel Rule ที่เข้มขึ้นอาจทำให้การถอนเหรียญออกไปกระเป๋าส่วนตัว “ลื่นน้อยลง” เช่น ต้องยืนยันตัวตนเพิ่ม ให้ข้อมูลมากขึ้น หรือมีขั้นตอนตรวจสอบปลายทางมากขึ้น—เพราะภาระการปฏิบัติตามกฎไปตกที่ผู้ให้บริการที่ถูกกำกับ
สรุป: ไทยส่งสัญญาณ “ทอง-คริปโต” คือช่องทางเสี่ยงระดับเดียวกัน
การเอาทองคำและคริปโตมาอยู่ในโมเดลกำกับดูแลเดียวกัน สะท้อนว่าไทยมอง ทองและคริปโตเป็นช่องทางเคลื่อนย้ายมูลค่าที่ต้องปิดช่องโหว่พร้อมกัน ไม่ใช่แยกกันคนละโลกอีกต่อไป และทิศทางต่อไปน่าจะเป็น “การบังคับใช้เชิงข้อมูล” มากขึ้น ผ่านการเชื่อมฐานข้อมูลและการติดตามความเสี่ยงแบบเรียลไทม์
อ้างอิง : cointelegraph.com
ภาพ x.com