เงินขายคริปโตจากต่างประเทศ 2 แสนดอลลาร์ขึ้นไป ธปท. ให้แบงก์เรียกเอกสารที่มาทุกรายการ ทองคำเรียกทุกยอด

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ออกประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน ฉบับที่ 38 ให้ธนาคารพาณิชย์เรียกเอกสารแสดงแหล่งที่มาของเงินตราต่างประเทศที่โอนเข้ามาจากต่างประเทศ ตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป (ราว 6.7 ล้านบาท ที่ 33.685 บาทต่อดอลลาร์ ตามอัตรา Frankfurter 8 ต.ค. 2569) ซึ่งรวมถึงเงินที่ได้จากการขายสินทรัพย์ดิจิทัลในกลุ่มที่ธนาคารต้องเรียกเอกสารเสมอ ตามที่โพสต์ทูเดย์และสื่อไทยหลายแห่งรายงานเมื่อ 8 ตุลาคม 2569 ประกาศมีผลวันถัดจากวันที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษา ทีมข่าวไม่พบวันที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษา และยังไม่ได้อ่านตัวประกาศฉบับเต็ม อ่านจากรายงานข่าวของสื่อไทยและข่าว ธปท. เดือนธันวาคม 2568

เกณฑ์ที่สื่อรายงาน

ตามรายงานข่าว ประกาศนี้ใช้กับการขายหรือฝากเงินตราต่างประเทศที่โอนมาจากต่างประเทศของผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทย ธปท. ส่งหนังสือเวียนลงวันที่ 29 กันยายน 2569 ถึงธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ โดยแยกเงื่อนไขเป็น 4 กลุ่ม

กลุ่มแรกคือวัตถุประสงค์ทั่วไป เช่น ค่าสินค้าและบริการ เงินลงทุนโดยตรง หรือเงินกู้ ธนาคารต้องเรียกเอกสารแสดงที่มารายธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์ แต่ลูกค้าที่ผ่านกระบวนการ KYB (การรู้จักธุรกิจของลูกค้า) ได้รับการยกเว้น กลุ่มที่สองคือรายการที่ต้องเฝ้าระวัง (watchlist) เช่น การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ในไทย (ข่าว ธปท. เดือนธันวาคมใช้คำว่ารายได้จากการขายอสังหาริมทรัพย์ให้ชาวต่างชาติ) เงินจากสินทรัพย์ดิจิทัล และเงินทุนอื่นที่ไม่ใช่การลงทุนในเครือเดียวกัน ที่ 200,000 ดอลลาร์ขึ้นไป ธนาคารต้องเรียกเอกสารทุกรายธุรกรรม และ KYB ใช้แทนไม่ได้

กลุ่มที่สามคือทองคำ ต้องเรียกเอกสารทุกยอดไม่มีขั้นต่ำ รวมถึงการโอนเงินบาทที่เกี่ยวกับทองคำเข้าบัญชีเงินบาทของผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ กลุ่มที่สี่คือเงินสดต่างประเทศ ธนาคารรับซื้อได้ไม่เกินวันละ 15,000 ดอลลาร์ (ราว 5.05 แสนบาท) ส่วนที่เกินต้องมีหลักฐานว่านำเงินเข้ามาในประเทศ หรือได้มาจากผู้ให้บริการปัจจัยชำระเงินต่างประเทศ และการฝากเข้าบัญชีเงินตราต่างประเทศใช้เกณฑ์เดียวกับการขาย

เกณฑ์นี้ไม่ใช่เรื่องใหม่ทั้งหมด

ข่าว ธปท. ฉบับที่ 51/2568 เมื่อ 29 ธันวาคม 2568 ระบุหลักการเดียวกันไว้แล้ว คือธนาคารต้องเรียกเอกสารทุกรายธุรกรรมที่ 200,000 ดอลลาร์ขึ้นไป และกลุ่มที่ใช้ KYB แทนไม่ได้ ได้แก่ รายได้จากการขายอสังหาริมทรัพย์ให้ชาวต่างชาติ รายได้จากการขายสินทรัพย์ดิจิทัล และเงินทุนจากต่างประเทศบางประเภท นางสาวพิมพ์พันธ์ เจริญขวัญ ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายตลาดการเงิน เป็นผู้แถลงในครั้งนั้น และข่าวระบุว่าธุรกรรมที่เกิน 200,000 ดอลลาร์ต่อรายการคิดเป็นราว 15 เปอร์เซ็นต์ของจำนวนธุรกรรมขาเข้าของผู้มีถิ่นที่อยู่ แต่เป็นราว 85 เปอร์เซ็นต์ของมูลค่า ธปท. ระบุว่าเป้าหมายคือลดแรงกดดันต่อค่าเงินบาทและป้องกันเงินเข้าประเทศที่ไม่ตรงกับแหล่งที่มาที่แจ้ง

รายงานเดือนตุลาคมระบุรายละเอียดบางข้อต่างจากข่าวเดือนธันวาคม เช่น เรื่องเงินสด และการโอนเงินบาทเกี่ยวกับทองคำผ่านบัญชีเงินบาทของผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ ทีมข่าวยังไม่ได้ตรวจตัวประกาศ จึงยืนยันไม่ได้ว่าส่วนใดเป็นข้อกำหนดที่เพิ่งเพิ่ม และส่วนใดเป็นการนำหลักเกณฑ์เดิมมาออกเป็นประกาศอย่างเป็นทางการ

สินทรัพย์ดิจิทัลเกี่ยวข้องอย่างไร

ในเกณฑ์นี้ สินทรัพย์ดิจิทัลอยู่ในกลุ่มที่ต้องเรียกเอกสารแสดงที่มาของเงินเมื่อมีการขายหรือฝากเงินตราต่างประเทศที่ได้จากการขายสินทรัพย์ดิจิทัลตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์ ธนาคารจะใช้ KYB ของลูกค้าแทนการเรียกเอกสารไม่ได้ ไม่ได้เป็นการห้ามหรือจำกัดวงเงิน แต่เป็นการให้ธนาคารตรวจเอกสาร สื่อที่ทีมข่าวตรวจไม่ได้ระบุว่าเกณฑ์นี้ครอบคลุมการถอนเงินบาทจากกระดานเทรดในประเทศหรือไม่

📎 ข่าวที่เกี่ยวข้องจาก Bitcoinaddict.com:

เรื่องการคุมฟอกเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลในไทยที่เราเคยรายงานไว้

👉 ก.ล.ต. จับมือ ธปท. ถกผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล คุมเข้ม Stablecoin สกัดฟอกเงิน

👉 ก.ล.ต. - ปปง. - ธปท. - CIB เปิดพิมพ์เขียวแชร์ข้อมูลเส้นทางการเงิน สกัดช่องทางฟอกเงินคริปโตและบัญชีม้า

👉 ก.ล.ต. ไฟเขียวคุมเข้ม Stablecoin จำกัดโอนวันละ 5 ล้านบาท สกัดฟอกเงิน เปิดรับฟังความเห็น ก.ย. นี้

🔗 อ้างอิงต้นฉบับ: โพสต์ทูเดย์ (8 ต.ค. 2569), อินโฟเควสท์ (8 ต.ค. 2569), ไทยรัฐ (8 ต.ค. 2569), ThaiPublica (8 ต.ค. 2569), ข่าว ธปท. ฉบับที่ 51/2568 (29 ธ.ค. 2568), Frankfurter

💬 ความเห็นบรรณาธิการ Bitcoinaddict

ข่าวนี้ไม่ได้บอกว่าห้ามนำเงินจากการขายคริปโตเข้าไทย แต่บอกว่าธนาคารต้องเรียกเอกสารแสดงที่มาของเงินก้อนใหญ่ตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์ ผู้ที่ขายสินทรัพย์ดิจิทัลบนกระดานต่างประเทศแล้วโอนเงินเข้าไทยเป็นก้อนใหญ่ จึงควรเก็บหลักฐานการขายและการโอนให้ครบ สำหรับผู้ใช้กระดานในประเทศ ทีมข่าวยังไม่พบข้อมูลว่าเกณฑ์นี้ใช้กับการถอนเงินบาทหรือไม่ และเนื่องจากหลักการเดียวกันถูกประกาศไว้ตั้งแต่ธันวาคม 2568 ข่าวนี้จึงเป็นการยืนยันเกณฑ์ในรูปประกาศมากกว่าการเปลี่ยนทิศทางนโยบายครั้งใหม่ ทีมข่าวขอให้ผู้ที่เกี่ยวข้องตรวจข้อความฉบับเต็มของประกาศก่อนปฏิบัติ

เนื้อหานี้เป็นข้อมูลข่าว ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน

— รายงานโดยทีมข่าว Bitcoinaddict.com