เจ้าหน้าที่ตำรวจจังหวัดฟู้เถาะ (Phu Tho) ประเทศเวียดนาม เปิดเผยเมื่อวันจันทร์ว่า ได้ทำการจับกุมหัวหน้าแก๊งและผู้ร่วมขบวนการที่อยู่เบื้องหลังโครงการลงทุนคริปโต Paynet Coin (PAYN) ซึ่งถูกระบุว่าเป็นการหลอกลวงครั้งใหญ่ที่สุดในประเทศ ทั้งในด้านมูลค่าความเสียหายและจำนวนผู้เสียหาย
จากการสืบสวน พบว่าขบวนการนี้ใช้ กลยุทธ์การตลาดแบบหลายชั้น (MLM) ซึ่งแฝงตัวอยู่ภายใต้ภาพลักษณ์แพลตฟอร์มลงทุนคริปโต โดยล่อลวงผู้คนทั้งในเวียดนามและต่างประเทศ ผ่านเว็บไซต์ FMCPAY.com และ AFF2024.com พร้อมเสนอผลตอบแทนสูงล่อใจที่ 5%–9% ต่อเดือน และมอบค่าคอมมิชชันพิเศษสำหรับการแนะนำสมาชิกใหม่
อย่างไรก็ตาม เบื้องหลังนั้นเป็น โครงสร้างแบบ Ponzi อย่างชัดเจน โดยใช้เงินจากผู้ลงทุนรายใหม่มาจ่ายให้รายเก่า ซึ่งไม่ยั่งยืนและหลีกเลี่ยงไม่ได้ที่จะพังทลาย
หัวหน้าแก๊งและแผนการที่ซับซ้อน
ตำรวจระบุว่า นายเหงียน วัน ฮา (Nguyen Van Ha) อายุ 45 ปี จากจังหวัดยาลาย เป็นผู้บงการหลัก แม้ไม่มีประสบการณ์ด้านไอที แต่ได้ว่าจ้างทีมนักพัฒนาให้สร้างบล็อกเชน PAYN ระบบความปลอดภัย และโปรแกรมรางวัลที่ซับซ้อน เพื่อสร้างภาพลักษณ์ความน่าเชื่อถือ
โครงการนี้ยังอ้างเท็จว่ามีการจดทะเบียนในสหรัฐฯ และสามารถใช้ PAYN จองตั๋วเครื่องบินและโรงแรมได้จริง เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้นักลงทุน
นอกจากนี้ กลุ่มผู้ต้องหายังลงทุนจัด สัมมนาหรูในโรงแรมระดับ 5 ดาว เพื่อดึงดูดผู้ลงทุนรายใหญ่ และใช้กิจกรรมเหล่านี้เป็นเวทีแสดงถึง “ความสำเร็จ” ของโครงการ
ความเสียหายระดับมหาศาล
- นายฮาถูกกล่าวหาว่ายักยอกเงินเข้ากระเป๋าส่วนตัวกว่า 200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
- แม้ในช่วงจับกุม เงินลงทุนจากประเทศต่าง ๆ เช่น อินเดียและฟิลิปปินส์ ยังไหลเข้าสู่ระบบอยู่
- ตำรวจได้ทำการ ยึดและอายัดทรัพย์สินมูลค่า 38 ล้านดอลลาร์ รวมถึงเงินสด สกุลเงินต่างประเทศ และอสังหาริมทรัพย์
- มีผู้ต้องหารวม 20 คน ในคดีนี้ ซึ่งถูกตั้งข้อหาฝ่าฝืนกฎหมาย MLM และฉ้อโกงทรัพย์สินผ่านเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ ตามกฎหมายอาญาของเวียดนาม
เชื่อมโยงภาพรวมการโกงคริปโตปี 2025
รายงานจาก CertiK เปิดเผยว่า มูลค่าความสูญเสียจากการแฮ็ก การหลอกลวง และการโจมตีในโลกคริปโตในครึ่งแรกของปี 2025 สูงถึง 2.47 พันล้านดอลลาร์
- ไตรมาส 2 มีมูลค่าความเสียหายราว 800 ล้านดอลลาร์ จากเหตุการณ์ 144 ครั้ง ลดลง 52% จากไตรมาสแรก
- ถึงแม้ตัวเลขไตรมาสล่าสุดจะลดลง แต่ยอดรวมทั้งปีจนถึงตอนนี้ยังสูงกว่าช่วงเดียวกันของปี 2024 ราว 3%
- หลังจากมีการกู้คืนสินทรัพย์มูลค่า 187 ล้านดอลลาร์ ความสูญเสียสุทธิอยู่ที่ประมาณ 2.2 พันล้านดอลลาร์
บทเรียนสำหรับนักลงทุน
คดี PAYN Coin สะท้อนให้เห็นว่าการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงผิดปกติ โดยไม่มีหลักประกันหรือความโปร่งใส ยังคงเป็นกับดักที่ทำให้ผู้คนจำนวนมากสูญเสียเงินก้อนใหญ่ นักลงทุนควรตรวจสอบข้อมูลโครงการให้รอบคอบ และระวังการลงทุนผ่านโครงสร้าง MLM ที่อาจซ่อนเจตนาฉ้อโกงไว้เบื้องหลัง
คดีนี้เป็นตัวอย่างชัดเจนว่า “ในโลกคริปโต ความหรูหราภายนอกไม่สามารถรับประกันความจริงใจภายในได้”
อ้างอิง : cointelegraph.com
ภาพ e.vnexpress.net