เมื่อวันที่ 28 มกราคม 2569 วิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้สร้างแรงสั่นสะเทือนให้วงการสินทรัพย์ดิจิทัลไทยในงานปาฐกถาพิเศษ Thailand Blooming 2026 โดยประกาศความร่วมมือกับสำนักงาน ก.ล.ต. เพื่อตรวจสอบเส้นทางการเงิน (Money Trail) ของการซื้อขายเหรียญ USDT เนื่องจากพบพฤติกรรมที่ส่อไปในทางฟอกเงินของกลุ่มทุนสีเทา

เปิดข้อมูลความผิดปกติ: วอลลุ่มพุ่ง-ต่างชาติแห่เทรด

ผู้ว่าฯ วิทัย ได้เปิดเผยสถิติที่น่าสนใจซึ่งสะท้อนความผิดปกติในกระดานเทรดไทย โดยระบุว่าปัจจุบันปริมาณการซื้อขายเหรียญ USDT สูงถึง 52% ของปริมาณการซื้อขายคริปโตฯ ทั้งหมดในประเทศ ซึ่งถือว่าผิดวิสัยของการลงทุนปกติ เนื่องจาก USDT เป็น Stablecoin ที่มีมูลค่าคงที่ ไม่ใช่เหรียญสำหรับเก็งกำไรเหมือน Bitcoin

นอกจากนี้ ยังพบว่า 40% ของผู้ซื้อขาย USDT ในไทยเป็นชาวต่างชาติ ซึ่งเป็นเรื่องแปลกที่ชาวต่างชาติเลือกใช้กระดานเทรดไทยแทนที่จะเป็นสิงคโปร์หรือฮ่องกง พฤติกรรมนี้สะท้อนว่าอาจมีความพยายามหลีกเลี่ยงระบบการโอนเงินระหว่างประเทศปกติ หรือการทำ Remittance ที่ไม่ผ่านระบบธนาคาร

Connect the Dots: ความร่วมมือ ธปท. - ก.ล.ต. - ปปง.

ศ. ดร.พรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. ยืนยันความร่วมมือภายใต้โครงการ Connect the Dots เพื่อบูรณาการข้อมูล 3 ส่วน คือ โปรไฟล์ผู้ทำธุรกรรม, พฤติกรรมการเทรด และข้อมูลสินทรัพย์ขาออก เพื่อตรวจสอบว่าธุรกรรม USDT เหล่านี้คาบเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตราผิดกฎหมายหรือไม่

ขณะที่ จอมขวัญ คงสกุล รองเลขาธิการ ก.ล.ต. ระบุว่ากำลังร่วมกับ สำนักงาน ปปง. ยกร่างแนวปฏิบัติ Travel Rule เพื่อยกระดับการสกัดกั้นการฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งคาดว่าจะเริ่มบังคับใช้ได้ภายในไตรมาสแรกของปี 2569 นี้

ยุทธศาสตร์กวาดล้างเศรษฐกิจนอกระบบ

นอกจากการตรวจสอบ USDT แล้ว ธปท. ยังขยายผลไปยังมาตรการอื่นๆ เพื่อปิดช่องโหว่กลุ่มทุนสีเทา ดังนี้

• ตรวจสอบการเบิกเงินสดรายใหญ่: พบข้อมูลการเบิกถอนเงินสดผิดปกติรายละ 100-250 ล้านบาท ซึ่ง ธปท. จะส่งข้อมูลให้ ปปง. และ กกต. ตรวจสอบต่อไป

• คุมเข้ม Money Changer: ห้ามแลกเงินสดเกิน 200,000 บาท ตามแนวชายแดนเพื่อป้องกันการฟอกเงินข้ามพรมแดน

• e-Wallet Profiling: บังคับให้ผู้ใช้งาน e-Wallet ทำการ Profiling เพื่อแยกแยะบัญชีม้าออกจากประชาชนทั่วไป

ด้าน ดร.จิติพล พฤกษาเมธานันท์ จากบล. ฟินันเซีย ไซรัส มองว่าปริมาณการซื้อขาย USDT แม้จะสูงในตลาดคริปโต แต่เมื่อเทียบกับมูลค่าการนำเข้า-ส่งออกของไทยแล้ว ยังถือว่ามีผลกระทบต่อความผันผวนของค่าเงินบาทน้อยมาก โดยมีน้ำหนักเป็นปัจจัยลำดับสุดท้ายต่ออัตราแลกเปลี่ยน

อ้างอิง : thestandard.co

รายงานไว ไม่รอใคร เรื่องโลกดิจิทัลต้อง Bitcoin Addict

Tag : USDT  Stablecoin  ก.ล.ต.