ซีอีโอ BlockFi ไม่ฟังคำเตือนจากทีมบริหารความเสี่ยง เกี่ยวกับ FTX และ Alameda จนจบด้วยการล้มละลายตามไป
Zac Prince ซีอีโอของบริษัทให้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่ล้มละลายอย่าง BlockFi ถูกกล่าวหาว่า "เพิกเฉย" ต่อคำแนะนำจากทีมบริหารความเสี่ยงของบริษัทเกี่ยวกับการให้ยืมสินทรัพย์แก่ Alameda Research
จากการยื่นเมื่อวันที่ 14 กรกฎาคมต่อศาลล้มละลายสหรัฐในเขตนิวเจอร์ซีย์โดยคณะกรรมการเจ้าหนี้ที่ไม่มีหลักประกัน ทางด้านทีมบริหารความเสี่ยงของ BlockFi รายงานเกี่ยวกับ “ความเสี่ยงสูง” ที่เกี่ยวข้องกับการให้ยืมสินทรัพย์แก่ Alameda โดย Zac Prince ละเลยข้อกังวลจากทีมงานเกี่ยวกับการให้ Alameda ยืมเงินมูลค่า 217 ล้านเหรียญสหรัฐภายในเดือนสิงหาคม 2021 ซึ่งทีมงานแนะนำว่าอาจมีความเสี่ยงหากโทเค็น FTX (FTT) ที่ใช้เพื่อประกันเงินกู้จำเป็นต้องชำระบัญชี
“ในช่วงต้นเดือนสิงหาคม 2021 ทีมบริหารความเสี่ยงของ BlockFi ได้ให้คำแนะนำว่างบดุลของ Alameda ส่วนใหญ่ประกอบด้วย '~7bb ที่ปลดล็อค FTT และทั้งหมด 11bb รวมถึงโทเค็นที่ถูกล็อคตามข้อมูลทางการเงินที่ไม่ผ่านการตรวจสอบ'” เอกสารดังกล่าวระบุ “นี่เป็นการเตือนที่ Mr. Prince ไม่สนใจข้อกังวลดังกล่าว'”
หลังจากเดือนมกราคม 2022 ทีมบริหารความเสี่ยงหยุดออกบันทึกให้ Prince เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการให้เงินกู้กับ Alameda โดยเปลี่ยนไปเป็น "การประชุมออฟไลน์และ Slack" ซึ่ง CEO รับทราบความเสี่ยงเป็นครั้งคราว ซึ่ง BlockFi มีสินทรัพย์ประมาณ 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับ FTX และ Alameda เมื่อบริษัทประกาศล้มละลาย
https://twitter.com/BlockFi/status/1590875997351866368?s=20
ในช่วงเวลาของการยื่นบทที่ 11 ในเดือนพฤศจิกายน 2022 BlockFi กล่าวว่า "มีการเกี่ยวข้องกับ" กับ FTX และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอย่าง FTX US โดยได้รับวงเงินสินเชื่อ 400 ล้านดอลลาร์จาก BlockFi ในเดือนกรกฎาคม 2022 เพื่อส่งเสริมความสัมพันธ์ทางการเงินระหว่างสองบริษัทท่ามกลางตลาดหมีคริปโต
“BlockFi ได้เงินกู้ยืมคืนจาก Alameda [ในเดือนมิถุนายน 2022] และ Alameda ได้ชำระยอดคงค้างจนเกือบเป็นศูนย์” รายงานระบุ “BlockFi นั้นสามารถหลุดพ้นจากความเกี่ยวข้องได้ แต่กลับให้ Alameda ยืมเงินอีกครั้งเกือบ 900 ล้านดอลลาร์ (ระหว่างเดือนกรกฎาคมถึงกันยายน 2022) ซึ่งเกือบทั้งหมดค้ำประกันโดย FTT”
“อาจเป็นความจริงที่การล่มสลายของ Alameda/FTX ก่อให้เกิดการล่มสลายของ BlockFi แต่การตายของ BlockFi มีรากฐานมาจากการดำเนินธุรกิจและการตัดสินใจก่อนหน้าการยื่นล้มละลายของ Alameda/FTX”
โฆษกของ BlockFi กล่าวว่า บริษัทไม่เห็นด้วยกับรายงานดังกล่าว